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又现基金销售违规，多家银行、第三方销售机构被罚！考核方式成检查重点

每经记者 黄小聪    每经编辑 肖芮冬    

近日，多地证监局公布了对部分银行以及第三方销售机构采取责令整改等监管措施。《每日经济新闻》记者注意到，证监局在现场检查中，均发现了这些银行或机构在基金销售业务上存在多项问题。

比如，齐商银行未对代销的基金产品进行审慎调查和风险评估、将基金销售收入作为主要考核指标等；和耕传承基金销售有限公司与第三方网络平台合作时，未能采取充分措施确保业务独立等。

两家银行被采取责令改正监管措施

近日，山东证监局分别对齐商银行、临商银行采取责令改正监管措施。记者注意到，这两家银行均是涉及基金销售违规问题。

具体来看，齐商银行主要存在的问题包括：一是负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门员工人数的1/2；二是未对2021年1月以来新增销售基金产品进行合规审查；三是未对代销的基金产品进行审慎调查和风险评估；四是将基金销售收入作为主要考核指标；五是部分从事基金销售信息管理平台运营维护人员和合规风控人员未取得基金从业资格。

而临商银行主要存在的问题则包括：一是未制定完善的基金销售业务的内部控制与风险管理制度；二是未建立基金销售业务内部考核机制；三是未于2022年3月底前完成年度监察稽核报告。

监管关注考核评价指标体系

除了这两家银行，近日新疆证监局在对昆仑银行的现场检查中，发现了其在基金销售业务也存在一些问题。

一是，昆仑银行基金销售业务内部制度建立和执行不到位。包括未建立基金销售业务负责人离任审计或离任审查机制；年度监察稽核报告有效性不足；尚未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系等问题。

二是，昆仑银行对分支机构基金销售业务管理有待加强，分支机构是否开展或暂停基金销售业务缺少内部审批。

三是，2022年8月，昆仑银行手机银行系统“新客户联动风评”功能出现故障，导致手机银行基金销售系统发生错链问题，该事项发生后未在3个工作日内向证监局报告。

最终，新疆证监局根据相关规定，决定对昆仑银行采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

第三方销售机构有的被罚，有的注销

从这些银行存在的问题来看，除了一些合规风控上的问题，关于考核方面的问题也是多次出现，可以看出监管在现场检查中，也特别关注渠道对于基金销售的考核评价制度。

除了银行，每经记者还注意到，也有第三方独立销售机构近期也因违规受到处罚。

河南证监局近日公告，经查，发现和耕传承基金销售有限公司（以下简称和耕传承基金）存在以下问题：一是部分宣传推介材料存在误导性陈述。二是与第三方网络平台合作时未能采取充分措施确保业务独立。

根据相关规定，河南证监局要求和耕传承基金对上述问题进行改正并提交书面整改报告。

此外，近日，深圳证监局还公告，深圳前海凯恩斯基金销售有限公司提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据相关规定，证监会决定注销其公募证券投资基金销售业务许可证。

记者注意到，该公司是在2016年2月拿到基金销售牌照，但自去年4月份之后，多家基金公司纷纷公告终止与其销售合作的关系，并将投资者持有的基金份额划转至直销渠道。

封面图片来源：视觉中国-VCG41101884163